La Turquie peu susceptible de revenir sur la liste grise du GAFI, selon l’ancien chef de la lutte contre les crimes financiers

La Turquie a peu de chances d’être réinscrite sur la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI) alors que l’évaluation mutuelle du cinquième cycle entre dans sa phase finale, a déclaré l’ancien président du Conseil d’enquête sur les crimes financiers (MASAK) Osman Dereli au site d’information Ekonomim.

Dereli a affirmé que les impressions de la visite sur place en novembre 2025 étaient positives et que la Turquie éviterait un nouveau classement si aucune déficience majeure n’était identifiée. Le GAFI devrait examiner le dossier turc lors d’une assemblée plénière en juin 2026.

Une équipe du GAFI s’était rendue en Turquie en novembre 2025, plus d’un an après le retrait du pays de la liste grise en juin 2024 suite à des progrès dans le traitement des lacunes liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

Selon des sources proches du dossier, la délégation du GAFI a tenu des réunions du 24 au 28 novembre avec le MASAK, des banques, des prestataires de services de paiement et d’autres institutions. L’examen s’est concentré sur le renseignement financier, les processus d’enquête et de poursuite ainsi que les systèmes de conformité des institutions financières.

Dans les semaines précédant la visite, les autorités turques ont lancé plusieurs enquêtes sur des allégations de blanchiment d’argent et suspendu ou saisi les opérations de dizaines d’entreprises.

Selon des annonces de la banque centrale publiées au Journal officiel, au moins 10 sociétés de paiement, dont la marque emblématique Papara, ont vu leurs licences suspendues ou révoquées, certaines en raison d’allégations de transactions illégales.

La banque centrale a révoqué la licence d’exploitation de Papara en octobre 2025 suite à une enquête sur une implication présumée dans des activités de paris illégaux rendue publique en mai. L’enquête, dirigée par le bureau du procureur général d’Istanbul, accusait les suspects d’avoir dirigé un réseau criminel impliqué dans les jeux d’argent illégaux, le blanchiment d’argent et l’appartenance à une organisation criminelle.

Les procureurs ont déclaré que les systèmes de Papara étaient utilisés pour faciliter les transactions financières liées à des opérations de paris illégaux. L’enquête a conduit à l’arrestation de 11 personnes, dont le fondateur et PDG de l’entreprise, Ahmet Faruk Karslı. Les actifs de 10 sociétés, dont Papara Holding A.Ş., ont été saisis, leur valeur totale étant estimée à environ 5 milliards de livres turques (environ 155 millions de dollars à l’époque), selon l’ancien ministre de l’Intérieur Ali Yerlikaya.

Dans une opération similaire en mars 2025, un tribunal d’Istanbul a ordonné l’arrestation de 21 personnes sur 52 interpellées dans le cadre d’une enquête sur des opérations de paris illégaux. Parmi les personnes arrêtées figurait l’homme d’affaires Erkan Kork, propriétaire de Flash TV, Pozitifbank et du service de paiement numérique PayFix, qui figuraient parmi les 23 entreprises saisies lors de l’opération.

Ramazan Başak, ancien vice-président du MASAK, a déclaré que les récentes enquêtes sur les banques, les sociétés de paiement et les holdings étaient nécessaires mais tardives.

« L’état actuel du secteur découle de trois erreurs clés : une attention insuffisante portée à la propriété des entreprises lors de leur création, des audits inefficaces et l’absence de mesures opportunes et adéquates », a déclaré Başak.

La Turquie avait été placée sur la liste des juridictions sous surveillance accrue du GAFI en octobre 2021 en raison de lacunes dans la supervision et l’application des règles dans les secteurs vulnérables au blanchiment d’argent. Elle avait été retirée de la liste le 28 juin 2024 après que le GAFI eut déclaré avoir achevé son plan d’action.

Dereli a souligné les progrès de la Turquie entre le processus du quatrième cycle et l’évaluation actuelle du cinquième cycle. Lors de l’évaluation du quatrième cycle, la Turquie s’était conformée à 11 des 40 recommandations techniques, largement conforme à 17, partiellement conforme à 10 et non conforme à 2. Suite aux réformes législatives et opérationnelles, la dernière évaluation de suivi a révélé que 14 recommandations étaient conformes, 25 largement conformes et une seule partiellement conforme, aucune n’étant restée non conforme.

Selon la méthodologie du GAFI, l’examen porte non seulement sur la conformité technique aux règles mais aussi sur l’efficacité, c’est-à-dire si le système fonctionne dans la pratique.